高報酬低風險！「00945B」打破你對非投等債的想像

2024 年 7 月 4 日

商傳媒｜記者楊金銘／整理報導

凱基推出的美國非投等債ETF「00945B」迎來首次配息，就在7/1官方公佈首次預計每股配發0.102元，除息日訂在7/16，8/9就要發放，若想領到本次配息，就要在7/15之前買進！這檔月月配的債券ETF有三個相當吸引人的地方，值得股民投資！

1.超級配息王

以00945B在7/1的收盤價來計算，單月配息殖利率達0.67%，年化配息率更是一舉衝破8%，除了是六檔月配息債券ETF最高的，00945B首次配發股息，就成為月配息債券ETF在七月份的冠軍！

2.穩穩績效王

00945B在5/2才掛牌上市，發行價15元，相當親民，但是績效表現相當亮眼，根據資料過去一個月的績效就超過1.7%，擊敗市場上的勁敵如00933B跟00937B等ETF。

3.高報酬低風險

身為台灣第一檔月配息的美國非投等債ETF，00945B主要都是追蹤BB~B級的債券，剔除掉CCC評級的債券，由於歷史資料呈現，CCC級的違約率高達24%，BB級才0.8%。另外，這檔ETF更鎖定固定票息4%以上的債券，幫助投資人降低違約風險，又可以有效鎖利！

根據資料顯示，截至6/28為止，00945B的143檔成分債券，總共貢獻了7.26%的票面利率，殖利率更達到7.2%！另外從歷史數據也可以發現，1984~2023年期間，只要美國標普500有上漲的年度，像是美國公債、美國投資等級債跟非投資等級債，正報酬機率都在87%以上，其中非投等債平均擁有13.9%報酬好表現，輾壓美國投等債及公債！

美國聯準會還沒確定要降息或是升息，但是持有非投等債也比較不受利率風險影響，加上只要美股表現好，非投等債就有機會上漲，由於外界相當看好美國股市，此刻正好是入手00945B的好時機！

PS:投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險