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2023 金融科技趨勢論壇FintechON|他山之石可以攻錯,日本如何在FTX破產事件中全身而退!

生活中心/綜合報導

經歷 2022 年 FTX 破產事件後,許多國家積極調整或正式虛擬資產行業監管政策,而受到日本監管的FTX Japan雖然在這一波事件中受到些微影響,但旋即於本(2)月21日正式解套開放用戶提領法幣與虛擬資產,其監管政策也因此受到全世界虛擬資產市場參與者所矚目。

 

臺灣金融科技協會於本月23日所舉辦的2023金融科技趨勢論壇「虛擬資產國際監理趨勢」FintechON,特別邀請到日本金融廳(Japanese Financial Services Agency, JFSA)防制洗錢及打擊資恐政策辦公室副主任松澤‧亞理沙(MATSUZAWA, Arisa),分享日本是如何形塑其監理政策。

松澤‧亞理沙首先表示日本其實早在2018年就曾經歷合規註冊的虛擬資產服務提供商(Virtual Assets Service Provider, VASP),宣稱因遭到駭客入侵事件損失約5.3億美元的NEM ,此後JFSA就一直不斷強化對於VASP的實地查核與非實地審查,包括緊急情況的風險控管措施、提高透明度、即時性及註冊效率。

 

此外,松澤‧亞理沙也提到日本早在2018年即基於風險基礎方法發布虛擬資產相關指引,積極回應國際間對於防制洗錢及打擊資恐的呼籲。並分享在監管的發展過程中,除了發現VASP對於反洗錢的投入不足外,也注意到VASP雖然有許多精通技術層面的管理者,但並不了解金融商品與服務,即便招募了專業的洗錢防制專責主管,也難以發揮作用,因此在監管的過程中,漸進式地強化監理框架。

 

日本同時也是全球最早開始依據國際防制洗錢行動工作組織(FATF)建議,將Travel Rule落實於虛擬資產交易的國家之一,松澤‧亞理沙也將日本如何依據不同特性的虛擬資產錢包,層級化實施Travel Rule的寶貴經驗,具體分享給現場與會的產官學界代表,相信對於我國在決定虛擬資產主管機關與監管方針的評估過程中,能帶來有建設性的效益,推動監理腳步持續貼近世界趨勢。