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金管會前8月開罰1.85億 中信金大股東干政吃最重罰

商傳媒|記者楊金銘/整理報導

金管會今年「罰」很大!根據最新統計顯示,2023年前8月三大業務局(銀行、保險及證期局)開罰金額高達1億8541萬元,年成長20.2%;其中,銀行局開出最高罰單,金額8289.5萬元、占比44.7%,其次為證期局對證券期貨業及上市櫃公司等開罰5312萬元,保險局則開罰4940萬元。

「銀行局」前8月開罰8289.5萬元,年增32%,罰鍰件數為18件,年增8件或80%,雙雙較2022年同期增加。今年前3大罰鍰都來自同一家金融機構,也就是「中信金控及銀行」,其中以大股東干政挨罰3000萬元最重;其次是銀行人員涉及協助詐團開罰遭2000萬;至於銀行理專盜用客戶款項則被罰1000萬元,排名第三重罰。光上述三筆罰金就共計達6000萬元,占銀行局今年前8月開罰金額的72.4%。

金管會銀行局副局長林志吉分析,「罰鍰件數增加的原因,主要是違反個資法規定的個案有增加,在罰鍰件數18件中占了3件;另不動產專案金檢相關缺失開罰案,同樣在18件中占了3件」。

「保險局」今年前個8月開罰4940萬元、年增6.7%,開罰件數為24件,反而年減18件或42.86%。金管會保險局副局長蔡火炎表示,「原因在於今年大紅單有增加,舉例而言:中信金子公司台灣人壽因大股東干政遭重罰1000萬元」。

在「證期局」方面,今年前8月對於證券期貨業、上市櫃公司合計開罰5312萬元,較去年同期的4512萬元,年增加17.73%。金管會證期局副局長高晶萍說明,「金管會今年有針對國泰證券APP當機、康和證券違反公司治理等案件開罰,帶動金管會對證券期貨業罰鍰件數及金額往上攀升」。