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漂亮!首次亮相即亮眼!凱基00950B配息公告「0.082元」

商傳媒|記者彭耀/台北報導

配息月再傳好消息! 凱基全球純A級公司債ETF「00950B」公告首次配息,每單位配發0.082元,除息日落在10/31,最後買進日為10/30,預計在11/26發放收益。

若持有一張00950B換算下來可領82元,聽起來不多,但別忘了目前00950B的股價仍不到16元,持有成本低,可多購入幾張累積股息。而且00950B還是月底配息的ETF,可讓投資人自行選擇投資組合,例如:持有月中配息之ETF加上00950B,就能輕易實現雙周配,擁有穩定現金流。

前陣子美國聯準會宣布降息,債券價格早已炒翻天,由於市場估計FED在年底前可能還會降兩碼,屆時00950B就有上漲空間,趁著現在價格還不會太高,逢低買入,不僅賺配息,更瞄準未來的成長性,有望獲取資本利得。

會敢這樣說是因為有歷史數據撐腰。根據資料,過去在降息後兩年的報酬表現,從1989年到2019年,全球A級公司債贏了美國公債四次,平均報酬率16.2%更勝過公債的15.1%。從2010年到2024年以來,累積報酬率61%更是大贏美債的28%。

00950B追蹤的是彭博全球美元A級公司債券指數,最低票息地板有4.5%,平均票息率為5.41%,不但比BBB級還高,就連AA到AAA評級的指數都不是對手。

再來其追蹤指數,主要投資的國家為美國,占比達85.3%,其餘國家也都是歐美成熟市場,不太需要擔心違約率,而且產業分布平均,大大降低投資風險。而且00950B的一大優勢,就是投資海外市場有免稅優惠。

根據政府資料,投資海外的資本利得免稅,就算是有股息,也是納入海外所得項目,只要不到新臺幣750萬元,就不用繳稅,超過100萬才需要申報,這樣的優勢也可讓投資人進行資產配置,讓財產保本又能分散風險。

若投資人心動想跟上這波配息的話,建議要趕快跟上,在此時低點購入,降低成本,報酬率會更佳 ! 

PS:投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險