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砸兩百萬買00940享退休? 估算買「00945B」領更多

商傳媒|記者彭耀/台北報導

不是說好降息,債券價格就會上升嗎? 怎麼現在卻不漲反跌? 這或許是許多人的疑問,但這答案就在於美國就業情況比想像中樂觀! 因為美國九月的非農就業人數增加數比預估來得高,顯示經濟情勢看好,但就長遠來看,對於投資非投等債不是壞事。

說到非投等債就要提到最近討論熱烈的00945B,這檔債券ETF近期公布最新配息,連續五個月都配0.102元,維持相同水準,換算年化殖利率超過8.1%,報酬相當驚人,尤其被台股大盤影響,從15元以上的價格,跌倒只剩下14.99元,但不少股民都搶著買進,因為絕佳購入價格已經浮現。

至於經濟情況變好以及降息,為何對於非投等債有幫助? 第一,因為企業賺更多錢了,就有能力償還債務,不用擔心違約率。第二,降息後公司的債務負擔減少,更有餘裕還錢,所以就長久來看,美國非投等債00945B相當有未來性。

00945B公布配息後震驚一票網友,就有人稱讚「比起美債,我更愛945B」,還有人說「配的比一堆高股息高」,顯示這檔ETF的人氣不斷上升。而00945B上市後的表現真的比高股息ETF更像「高股息」。

像是今年三月掛牌上市的統一台灣高息動能ETF(00939),起初發行價15元,現在剩不到14.4元,而且從八月配息以來,每單位都只發0.063元。而4/1掛牌的元大臺灣價值高息ETF(00940),價格同樣破發,配息原本都維持0.05元,現在卻縮水成0.04元,一張只拿40元股利,恐怕買杯咖啡都不太夠。

還有網友異想天開,想砸兩百萬元全買00940,然後就此在家躺平享受被動收入,但換算下來每個月才領8000元,這樣的生活費用會夠嗎? 反觀00945B最佳買點出現,若以每股15元購買,花兩百萬元可買到133張,換算下來一個月可領13566元,兩者比一比,哪個較好大家都知道。

近期高股息ETF吹起了「降息風」,若不迷信「高息」的話,建議可配置部分資金到00945B,以報酬率來說,可能比一些高息ETF來得優異。

PS:投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險