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砸兩百萬買00940享退休? 網友算00915有望創2倍以上收入

商傳媒|記者彭耀/台北報導

繼今年九月降息後,美國聯準會在十一月份的FOMC會議再度宣布降息,由於先前降息沒有如預期讓債券有大幅升值,可能會讓股民對美債有些遲疑,不過想賺到降息紅利,還有一檔ETF可以挑選,就是凱基的00915。

凱基優選高股息ETF(00915)目前的成分股當中,有高達29.10%是金融類股,第一大成份股為國泰金,占比為9.71%,第三大為兆豐金,占比也有8.14%。而根據金管會統計,銀行業在九月份賣債超過一千億台幣,獲利了結。

這也表示金融業者賺到不少紅利,連帶使金融股淨值上升,股價升高,讓00915的價值也有望拉升。身為季配息的00915,上一次配息0.82元創下歷史新高,而12月將再度配息,根據11月12日的淨值數據,其收益平準金高達1.29元,從此看來00915手上的資金還不少,可能充足銀彈能跟股民分享,較不受到高息ETF「降息」的影響。

00915有充足銀彈的另一個原因,就是換股機制。該ETF在去年初買進廣達,並在今年初賣掉,並轉成鴻海,然後又在今年中,趁著高點將鴻海賣出,賺到不少資本利得,避開後續的主跌段或震盪,這也是00915能長久維持好成的的關鍵。

同樣都是高股息,00915資金規模僅三百億元左右,而今年新上市的00939跟00940,主打月配息,表現卻遠不如00915。像是00939發行至今,每月配出的股利才0.063元,而00940則是0.05元,就算股息乘以三,仍然不比00915一季配的還要多。更何況00940現在又面臨股息縮水,更讓投資人心不安寧,紛紛想賣股求去。

最近有網友發文希望用兩百萬買00940,然後過退休生活,但其他人一算這樣每月才領八千塊錢左右,這個錢夠躺平嗎? 若是買00915的話,以11月12日的收盤價26.09元計算,可以買76張,假設每張配發820元的股息,就可有62,320元的收入,平均一個月有20,773元,兩檔ETF比一比,誰輸誰贏,事實擺在眼前。

PS:投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險