商傳媒｜吳承岳／台北報導
日本 Franklin Templeton Japan Co., Ltd. 宣布，將於 2026 年 9 月 2 日正式設立「Franklin Templeton Korea Equity Index Fund」。這檔新基金旨在以較低成本，為投資人提供大韓民國股市的投資機會，特別鎖定當地在人工智慧（AI）時代具備成長潛力的企業。
該基金將廣泛投資於大韓民國具全球競爭力的中大型企業，重點包含支援生成式 AI 所需的記憶體半導體相關公司，例如三星電子和 SK海力士等產業巨頭。隨著生成式 AI 的普及，高頻寬記憶體（HBM）等高性能記憶體對於 AI 伺服器的處理能力至關重要，而大韓民國企業在這一領域表現突出。除了半導體，大韓民國在汽車、金融及資本財等產業亦擁有許多具全球競爭力的企業。
大韓民國資本市場目前正經歷轉型。為解決長期存在的「韓國折價」（Korea Discount，指大韓民國企業估值普遍偏低現象）問題，當地政府和企業正積極推動改善企業價值，包括制定並揭露企業價值提升計畫、增加股東報酬、提升資本效率以及保護小股東權益。該基金將捕捉這些商業環境與資本市場的變化，視為投資機會。
「Franklin Templeton Korea Equity Index Fund」將透過投資「Franklin FTSE Korea UCITS ETF」，追蹤 FTSE Korea 30/18 Capped Index 的表現，以期達到與基準指數連動的投資成果。此基金在日本市場是唯一專注投資大韓民國股市的產品，其每年總費用負擔約為 0.4585%（含稅），且符合日本的 NISA Growth Investment Framework（一種鼓勵個人投資的稅務優惠制度）資格。投資人可於 2026 年 8 月 24 日起，向銷售公司索取投資信託說明書。
不過，投資該基金仍存在多種風險。由於基金主要投資於價格波動的證券，其淨資產價值將隨市場波動。此外，基金持有的資產以美元計價，因此會受到外匯匯率波動的影響。大韓民國做為新興市場，金融市場規模可能較小，流動性相對較低，且法律與會計標準可能與已開發國家不同，稅務制度也較為獨特，這些都可能導致資產價格出現較大的波動。
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