商傳媒｜簡明心／綜合外電報導
美國奧勒岡州兩名地產投資公司負責人因策劃一宗總額達1700萬美元的詐騙案，上週在波特蘭聯邦法院遭到重判。據《realtor.com®》報導，這兩名被告分別是該地產投資公司的負責人與其商業夥伴，兩人皆被控共謀電匯詐欺，其中一人另加一項洗錢罪名，分別被判處63個月及33個月的聯邦監禁。
檢方指控，兩名被告於2019年1月至2023年6月期間，營運一項鎖定美國Midwest及五大湖地區房地產的投資計畫。他們透過未經註冊的本票向小額投資者募資，承諾提供高達8%至15%的年利率，並宣稱可在30至90天內償還本金與利息。聯邦檢察官Scott E. Bradford表示，他們甚至向受害者施壓，要求他們動用房屋淨值貸款（HELOCs）或提領退休金，投入更大筆資金。
這兩名詐騙者被控做出虛假陳述及誤導性言論，謊報預期投資報酬，並隱瞞公司財務狀況不佳及缺乏流動性的事實。他們涉嫌將新投資者的資金用於償還早期投資者，此為典型龐氏騙局的特徵。據稱，大量投資款項被挪用於個人奢華開銷，包括度假、賭場旅遊、按摩、威士忌俱樂部會員資格以及冷凍療法等。
當投資者資金減少時，兩名被告轉向商業貸款機構，提供虛假財務資訊，詐取數百萬美元貸款。據《realtor.com®》指出，他們共向個人投資者詐取超過1000萬美元，向商業貸款機構詐取超過700萬美元。
除了刑事判決外，美國證管會（SEC）於2023年的一項民事訴訟中，已勒令兩名被告支付537萬4482美元，並各處20萬美元民事罰款。多名受害者在庭上陳述心聲。一對受害者夫婦表示，他們因損失30萬美元而「再也無法退休」，並感受到「來自像朋友一樣的人的強烈背叛感」。另有受害者被說服動用房屋淨值貸款投資，導致「無數個不眠之夜」擔憂財務安全。還有一名受害者在丈夫過世悲痛之際，被其中一名被告說服投入5萬美元畢生積蓄，承諾能翻倍，結果卻分文未得，導致其陷入憂鬱與焦慮。
其中一名被告在法庭上表示，他對自己的行為傷害他人感到「羞愧」，並承認他最初相信自己的事業，但「停留太久，希望能修復失敗」。另一名被告則稱自己「帶著真心投入」，但「沒有足夠驗證」，並「看見了警訊」卻未及時採取行動。這兩名被告預計將分別於今年6月11日和6月25日向聯邦監獄報到服刑。
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