有在追蹤小姐姐頻道的朋友，應該都有看到今年下單ETF最大陷阱的那集。影片中有提到，從今年開始，會出現很多數字一樣但後面英文代碼不同的ETF商品。
影片與文章中也特別提醒，除了現行的 B，今年還會陸續出現主動式股票的 A、主動式債券的 D，以及 被動平衡的 T。
今天小姐姐要跟大家分享：全台首檔被動式平衡型ETF來囉！
這就是凱基00980T。
這是一檔很好懂、也非常直觀的ETF，鎖定美科技股前10大＋中天期美債！
平衡型基金商品，一直是小姐姐的心頭好，因為具有**#進可攻退可守的特性**，能在抓住上攻機會的同時，也具備下檔保護。只要透過三個重點：
1. 良好的股債資產配置
2. 再平衡
3. 長期持有
就有機會獲得高勝率！
以00980T來說，股票占比70%、債券占比30%。每季換股、每月股債權重再平衡，讓股債比維持在 7：3，透過成長性高的科技股抓住資本利得，搭配對利率較不敏感的中天期債券，平衡市場風險。
股票部位則佈局於那斯達克指數中，市值前十大的科技10巨頭，包含 Nvidia、Apple、Amazon、Meta、Alphabet 等科技霸主～雖然股票配置集中於尖牙股，但因同時搭配中天期債券，因此能有效緩和波動風險。
根據回測結果，整體波動度與 S&P500 差不多，卻有更亮眼的報酬表現！
若以00980T追蹤的平衡指數進行回測：
• 自2017年以來累積報酬達 317%
• 同期那斯達克指數為 283%
• S&P 500 指數則為 205%
顯示透過股票＋債券的資產配置，隨著投資時間拉長，表現有望超越單純股票型指數！
________________________________________
基金小姐姐點評
適合的人：
風險承受度較低、希望一次就搞定股債配置、想參與 AI 趨勢又不想承擔過高風險的投資人。
不適合的人：
想追求報酬極大化、只愛科技股、願意承擔高波動風險的投資人。
若從資產配置的角度來看，平衡型商品非常適合在「不確定性高」與「波動劇烈」的市場中，作為避風港，同時不錯失獲利機會。
PS:投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險
◎本文內容已獲 財經主播/主持人 詹璇依 授權，原文出處於此：https://www.facebook.com/share/p/19WzSEGxM6/ ；未經同意禁止取用轉載。
(圖片取自Freepik)
